Risques
—
taille du triangle, n
μ, coût final moyen
σ(U) / E[U]
part de l'ultime payée en cumul · interpolée linéairement entre les ancres · de 1 à n, finit à 1
bruit sur chaque paiement annuel
bruit sur la provision dossier
estimation des gestionnaires rapportée à l'ultime · doit rester ≥ β · finit à 1
✓ Paramètres cohérents
Forme du développement
β payé / ultime
γ charge / ultime
L'écart entre les deux courbes est la provision dossier moyenne, en % de l'ultime : γj − βj.
Fichier des risques
Les modifications vivent dans cette page. Exporte le CSV puis remplace
config/risques.csv pour que le simulateur Python les utilise. Format : séparateur « ; », UTF-8 avec BOM.Choisis un risque puis lance Simuler.